Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Gì

Bên cạnh những kiến thức chuyên môn về Tài chính mà một người làm vị trí chuyên viên tư vấn Tài chính cần đảm bảo thì việc trang bị thêm những kỹ năng cần có dưới đây cũng rất quan trọng:

Tư vấn tài chính là gì? Công Việc Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Tư vấn Tài chính là một trong những vị trí luôn thu hút sự quan tâm của đông đảo nhân sự có mong muốn làm việc và phát triển trong lĩnh vực Tài Chính. Tuy nhiên, không phải ai cũng đáp ứng đủ tiêu chí để đảm nhiệm vị trí này. Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính có tính chất đặc thù đòi hỏi phải có kiến thức và kỹ năng chuyên môn nhất định. Vậy, tư vấn Tài chính là gì? Cần có kiến thức, kỹ năng gì để đảm nhiệm được vị trí này? Hãy cùng SAPP Academy tìm hiểu ngay dưới đây!

Tư vấn tài chính là một loại dịch vụ tài chính nhằm cung cấp thông tin cho khách hàng và hỗ trợ họ trong việc lên kế hoạch kinh doanh tài chính phù hợp, hiệu quả.

Thông thường, người làm tư vấn tài chính sẽ am hiểu các khía cạnh tài chính như: chứng khoán, đầu tư dài hạn, ngắn hạn, thuế, bảo hiểm, bất động sản,…

Chuyên viên tư vấn Tài chính là người có nhiệm vụ hỗ trợ cho các công ty trong việc quản lý tài sản và đầu tư tài chính. Đồng thời, người đảm nhiệm vị trí này cũng phải xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp đỡ họ trong việc hình thành nên kế hoạch chi tiết về những khoản đầu tư trong tương lai.

Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc độc lập, tư vấn cho cá nhân hoặc có thể làm việc trong một công ty, tổ chức tùy theo mục tiêu và định hướng phát triển bản thân.

Các loại hình tư vấn tài chính hiện nay

Hiện nay, tư vấn Tài chính phổ biến 2 loại hình: tư vấn doanh nghiệp và tư vấn cá nhân.

Tư vấn Tài chính doanh nghiệp

Hiểu một cách đơn giản, tư vấn Tài chính doanh nghiệp là vị trí làm việc phục vụ cho các tổ chức, doanh nghiệp.

Nếu đảm nhiệm chức vụ Chuyên viên tư vấn Tài chính doanh nghiệp trong doanh nghiệp, bạn sẽ có khối lượng công việc nhiều hơn cũng như đòi hỏi mức độ chuyên nghiệp cao hơn. Về cơ bản, một chuyên viên tư vấn Tài chính doanh nghiệp sẽ có các nhiệm vụ như: Đánh giá các hạng mục hiện có của doanh nghiệp để xem xét đâu là hạng mục tiềm năng, đâu là hạng mục đang lãng phí ngân sách.

Bên cạnh đó, chuyên viên Tư vấn Tài chính sẽ tư vấn cho những khó khăn mà doanh nghiệp đang gặp phải trong quá trình kinh doanh, sau đó thực hiện đề án và lập kế hoạch tài chính theo như nhu cầu của phía doanh nghiệp.

Khác với tư vấn Tài chính doanh nghiệp, tư vấn Tài chính cho cá nhân là dịch vụ hướng tới đối tượng là cá nhân khách hàng.

Người làm dịch vụ này sẽ tư vấn về loại hình tài chính, thẩm định dòng tiền và đưa ra kế hoạch tài chính cụ thể. Thông thường, khách hàng tìm đến dịch vụ tư vấn Tài chính cá nhân với mục đích sử dụng tiền đầu tư đúng cách, sinh lời và tăng thêm khoản tiết kiệm.